Όλα πλέον τα ανταλλακτήρια Bitcoin υποχρεούνται να τηρούν διαδικασίες ταυτοποίησης πελατών καθώς κι αποτροπής ξεπλύματος χρήματος, όπως αναφέρουμε λεπτομερώς στην ενότητα «Ανταλλακτήρια». Λιγότερο από ένα χρόνο πριν, ξεκίνησε και το Bitstamp την ταυτοποίηση των πελατών του, για να είναι σύννομο με την κείμενη νομοθεσία.

Πριν από κάποιους μήνες υπήρξαν παράπονα πως πλέον το γνωστό ανταλλακτήριο Bitstamp, εκτός από τους καθιερωμένους ελέγχους για την αποφυγή ξεπλύματος χρήματος, υιοθέτησε και νέους πιο αυστηρούς ελέγχους πριν επιτρέψει την ανάληψη χρημάτων. Σύμφωνα με αναφορές, για να μπορέσει κάποιος να προχωρήσει σε ανάληψη των χρημάτων που αποκόμισε από μια πώληση bitcoins στο συγκεκριμένο ανταλλακτήριο, θα πρέπει να δικαιολογήσει πρώτα την προέλευσή τους:

We have received your withdrawal request. As your withdrawal request met some of our volume and frequency thresholds, we will have to kindly ask you to help us better understand the nature of your relationship with Bitstamp.

In order to do so, we require that an additional KYC (know your customer) procedure is completed before we can proceed with the processing of your transfer.

We kindly ask you to send us a high resolution image of both pages of your international passport and answer the following KYC questionnaire: 1. How did you learn about Bitcoin? 2. The purpose of trading on Bitstamp? Please describe in as much detail as possible how you intend to use your trading account. 3. What is the origin of the deposited Bitcoins? If mining, please specify your hardware specifications and submit a receipt or an invoice for your mining equipment. 4. What are your future plans and activities planned on our exchange? 5. Do you plan more withdrawals in the future? 6. Which bank do you intend to use? Please provide the complete address and SWIFT code. 7. Estimated amount that you would be depositing/withdrawing to/from your Bitstamp account per month (in USD and BTC)?

We kindly ask you to submit your answers and documents in a reply to this ticket.

Τα πράγματα είναι απλά αν ο χρήστης παρέχει κάποια απόδειξη ότι τα bitcoins είχαν αγοραστεί από το ίδιο ή άλλο ανταλλακτήριο, σε προγενέστερη ημερομηνία. Το πρόβλημα των επιπλέον ελέγχων που επιβάλει το Bitstamp γίνεται πολύ έντονο στις περιπτώσεις που ο κάτοχος των νομισμάτων δεν μπορεί να αποδείξει τον τρόπο με τον οποίο αυτά περιήλθαν στην κατοχή του. Για παράδειγμα, είναι αδύνατο να παρουσιάσει κάποιος αποδείξεις ότι  αγόρασε bitcoins στο MtGox πριν την κατάρρευσή του. Είναι επίσης αδύνατο να μπορέσει κάποιος να παρουσιάσει αποδείξεις για συναλλαγές που έγιναν χέρι-με-χέρι. Σοβαρά προβλήματα υπάρχουν επίσης αν κάποιος πουλήσει νομίσματα που εξόρυξε πριν από χρόνια, όταν δεν ήταν απαραίτητη η χρήση ειδικού εξοπλισμού ASIC, ή αν κάποιος αγόρασε μεταχειρισμένο εξοπλισμό εξόρυξης.

Αν δεν παρουσιαστούν αποδείξεις για όλα τα Bitcoin που διακινήθηκαν μέσω του Bitstamp, το ανταλλακτήριο ζητάει επιπλέον πληροφορίες, μερικές από τις οποίες αποκαλύπτουν διάφορα στοιχεία για το πως χρησιμοποίησε ο χρήστης τα Bitcoin του:

Thank you for your reply.

Please note that the provided information is for only 5 BTC while you have deposited to and sold on Bitstamp more than xxx bitcoins.

We kindly ask you to send us a signed message of your personal, most used wallet so we can establish the veracity of your statements.

The «Sign Message» feature is an advanced functionality of the Bitcoin client which allows you to sign arbitrary messages to prove to somebody that you are (were) in control of the funds of some Bitcoin address.

Since the exact way how to send a signed message differs between different wallet provider we advise you to try to find the information on your wallet provider’s site.

If you are using blockchain here is a shot tutorial: http://www.youtube.com/watch?v=S88ciN9DsRk

Thank you for your cooperation.

We look forward to your reply.

Να σημειώσουμε ότι οι συγκεκριμένοι έλεγχοι διενεργούνται μόνο για τις αναλήψεις μετρητών, ενώ οι αναλήψεις σε Bitcoin λειτουργούν κανονικά.

Η συγκεκριμένη κίνηση του Bitstamp προκαλεί προβληματισμό, δεδομένου ότι η πορεία του MtGox που κατέρρευσε, είναι παραπλήσια με αυτή του Bitstamp. Υπενθυμίζουμε πως αρχικά διαβάσαμε στα media για το MtGox πως όλα είναι εντάξει, μετά την επίσκεψη του Roger Ver και τη συνάντησή του με τον Mark Karpelès,  ενώ στη συνέχεια ξεκίνησαν τα προβλήματα με τις αναλήψεις μετρητών.

Είναι νωρίς για να γνωρίζουμε αν υπάρχει όντως κάποιο πρόβλημα με τις αναλήψεις μετρητών, ή αν η συγκεκριμένη πρακτική θα γίνει σύντομα η de facto πρακτική όλων των ανταλλακτηρίων. Ερωτήματα όμως εγείρει το γεγονός ότι δεν έχει υπάρξει κάποια σχετική ανακοίνωση στην επίσημη ιστοσελίδα του Bitstamp, στην κατηγορία «Νέα».

Το BitcoinX.gr επικοινώνησε με το Bitstamp αναζητώντας διευκρινήσεις, αλλά μέχρι στιγμής δεν έχουμε λάβει κάποια απάντηση. Θα ενημερώνουμε το παρόν θέμα με ό,τι νεότερο προκύψει.

Κινήσεις σαν αυτές του Bitstamp αλλά και γεγονότα σαν την κατάρρευση του MtGox, κάνουν όλο και λιγότερο δελεαστική τη χρήση ενός ανταλλακτηρίου για αγορά ή πώληση Bitcoin. Ελπίζουμε το φαινόμενο να είναι μεμονωμένο, διαφορετικά θα αποτελέσει στο μέλλον πλήγμα για την χρηστικότητα του Bitcoin.